· 

FP3級 資産設計問題 2021年1月Vol-1

問題 1
ファイナンシャル・プランニング業務を行うに当たっては、関連業法を順守することが重要である。 ファイナンシャル・プランナー(以下「FP」という)の行為に関する次の記述のうち、最も不適切な ものはどれか。

1.生命保険募集人・生命保険仲立人の登録をしていないFPが、生命保険契約を検討している顧客か ら相談を受け、顧客が死亡した場合における遺族の必要保障額の計算を有償で行った。

2.社会保険労務士資格を有していないFPが、顧客の「ねんきん定期便」等の資料を参考に、公的年 金の受給見込み額を試算した。

3.弁護士資格を有していないFPが、相続が発生した顧客の相談を受け、報酬を得る目的でその顧客 の代理人として遺産分割に係る法律事務を取り扱った。


 

問題解説
3.✕
報酬を得る目的でその顧客 の代理人として遺産分割に係る法律事務を取扱いはできません。
1.〇
生命保険募集人資格を有していないFPが、顧客から相談を受け、顧客が死亡した場合における遺族の必要保障額を計算できます。
2.〇
社会保険労務士資格を有していないFPが、顧客の「ねんきん定期便」等の資料を参考に、公的年金の受給見込み額を試算はできます。

 

確定申告書の作成を代行。投資助言・代理業を行う。所得税の具体的な税額計算。顧客と投資顧問契約を締結。上場会社の業績予想や投資判断について助言。賃借の媒介を行い、仲介手数料を受け取った。所得税の具体的な税額計算を行った。遺族の必要保障額の計算を有償で行った。特定の上場株式の業績予想や投資判断についての助言。将来の必要保障額の試算

問題 2
下記は、安西家のキャッシュフロー表(一部抜粋)である。このキャッシュフロー表の空欄(ア)~ (ウ)にあてはまる数値の組み合わせとして、正しいものはどれか。なお、計算過程においては端数処 理をせず計算し、計算結果については万円未満を四捨五入すること。


1.(ア)341 (イ) 21 (ウ)779

2.(ア)342 (イ)▲21 (ウ)779

3.(ア)342 (イ)▲21 (ウ)780

 

問題解説
2.(ア)342 (イ)▲21 (ウ)779

 

 

 

3年後の給与収入(夫)。1年後の金融資産残高。2年後の金融資産残高。3年後の給与収入。基本生活費。1年後の金融資産残高。2年後の基本生活費。4年後の給与収入。

 

問題 3
下記<資料>に関する次の記述の空欄(ア)、(イ)にあてはまる数値または語句の組み合わせとして、正 しいものはどれか。なお、空欄(ア)の解答に当たっては、小数点以下第2位を四捨五入するものとする。

・ この企業の株価が5,500円である場合、2020年12月期の連結業績予想におけるPER (株価収益率)は( ア )倍である。
・ この企業の2020年12月期の連結決算予想では、配当性向(連結)は前期より( イ ) している。
1.(ア)21.3 (イ)上昇

2.(ア)24.0 (イ)上昇

3.(ア)24.0 (イ)低下

 

問題解説
2.(ア)24.0 (イ)上昇 

 

株式の評価尺度。株価純資産倍率。投資指標、四季表、決算における配当金、PER、PBR、配当利回りについて

 

問題 4
下記は、投資信託の費用についてまとめた表である。下表の空欄(ア)~(ウ)に入る語句として、 最も不適切なものはどれか。


1.空欄(ア):ノーロード型

2.空欄(イ):日々

3.空欄(ウ):収益分配金

 

問題解説
3.空欄(ウ):収益分配金正解は信託財産留保額

 

投資信託の交付目論見書。上場不動産投資信託、30万口購入する場合の購入金額

 

問題 5
建築基準法に従い、下記<資料>の土地に建築物を建築する場合の延べ面積(床面積の合計)の最高 限度として、正しいものはどれか。なお、記載のない条件については一切考慮しないこととする。

1. 360m2

2. 2,160m2

3. 2,400m2

 

 

問題解説
2. 2,160m2 
延べ面積(床面積の合計)=容積率です、建ぺい率と間違わないように!




 

建築面積の計算、最高限度、延べ面積、敷地面と関連。

 

問題 6
公的な土地評価に関する下表の空欄(ア)~(ウ)にあてはまる語句として、誤っているものはどれ か。

1.空欄(ア):基準地標準価格

2.空欄(イ):毎年1月1日

3.空欄(ウ):市町村(東京23区は東京都)

 

問題解説
1.空欄(ア):基準地標準価格   正解は公示価格

 

購入金額(消費税を含んだ金額)。不動産所得の金額。不動産の取得および保有に係る税金

問題 7
米田さんは、下記<資料>の物件の購入を検討している。この物件の購入金額(消費税を含んだ金 額)として正しいものはどれか。なお、<資料>に記載されている金額は消費税を除いた金額であり、 消費税率は10%として計算すること。また、売買に係る諸経費については一切考慮しないこととする。

1. 5,750万円

2. 5,800万円

3. 6,050万円

 

 

問題解説
1. 5750万円

消費税は建物にかかります2,500万円(建物代金)x1.1=2750万円
購入代金の合計は2750万円+土地代3000万円=5750万円

土地は非課税になります。建物のみ消費税がかかる。

 

購入金額(消費税を含んだ金額)。不動産所得の金額。不動産の取得および保有に係る税金

問題 8
小山幹久さんが加入している生命保険(下記<資料>参照)の保障内容に関する次の記述の空欄 (ア)にあてはまる金額として、正しいものはどれか。なお、保険契約は有効に継続しているものとし、 特約は自動更新されているものとする。また、幹久さんはこれまでに<資料>の保険から保険金および 給付金を一度も受け取っていないものとする。

小山幹久さんが、2020年中に急性心筋梗塞により急死(入院、手術なし)した場合に支払われ る死亡保険金は、合計( ア )である。
1. 1,500万円

2. 2,500万円

3. 3,000万円

 

 

問題解説
2. 2,500万円 
 

 

保険の補償内容と支払の計算。

 

問題 9

橋口さんが自身を被保険者として契約している個人賠償責任保険に関する次の記述のうち、橋口さん が法律上の損害賠償責任を負った場合に保険金の支払い対象とならないものはどれか。

1.橋口さんがラーメン店で接客中に、誤って客の衣服を汚してしまった。

2.橋口さんが草野球の練習中に、民家の窓ガラスをボールで誤って破損してしまった。

3.橋口さんが休日にデパートで買い物中に、陳列してある商品を誤って壊してしまった。

 

問題解説
1.対象ならないもの
怪我などを補償するもので衣服の汚れなどは対象外です。
2.3.
対象となる
ボールで誤って破損してしまった。陳列してある商品を誤って壊してしまった。などは補償の対象です。

 

 

損害保険の用語。個人賠償責任保険。損害保険の保険金。火災、地震、自動車保険の賠償責任。

 

問題 10
西山聡さんが契約している自動車保険の主な内容は、下記<資料>のとおりである。<資料>に基づ く次の記述のうち、自動車保険による補償の対象とならないものはどれか。なお、いずれも保険期間中 に発生したものであり、運転者は聡さんである。また、記載のない事項については一切考慮しないこと とする。 

1.被保険自動車を運転中に、横断歩道の歩行者に接触し、ケガを負わせた場合の損害賠償。

2.被保険自動車を運転中に、単独事故を起こし、車体が損傷した場合の修理費用。

3.被保険自動車を駐車場に駐車する際に、誘導中の妻に誤って車が接触し、ケガを負わせた場合の治 療費用。

 

問題解説
3.補償の対象とならないもの
配偶者に対する補償は対象外。

1.2.補償の対象
対人賠償から自動車事故により他人にケガを負わせた場合の費用がでます
対物賠償から
車体が損傷した場合の修理費用
がでます。

 

リスク細分型自動車保険。人身傷害補償保険。保険金の支払限度額。対人賠償保険金。自動車損害賠償責任保険。車両保険金の課税。