FP3級　資産設計問題　2020年1月Vol-1

問題　１

ファイナンシャル・プランニング業務を行うに当たっては、関連業法を順守することが重要である。 ファイナンシャル・プランナー（以下「ＦＰ」という）の行為に関する次の記述のうち、最も不適切な ものはどれか。 

１．税理士資格を有していないＦＰが、参加費有料のセミナーにおいて、仮定の事例に基づき、税額計 算の手順を解説した。

２．生命保険募集人登録をしていないＦＰが、生命保険契約を検討している顧客のライフプランに基づ き、必要保障額を具体的に試算した。

３．投資助言・代理業の登録をしていないＦＰが、顧客と投資顧問契約を締結し、特定の有価証券の動 向や投資判断について助言をした。

確定申告書の作成を代行。投資助言・代理業を行う。所得税の具体的な税額計算。顧客と投資顧問契約を締結。上場会社の業績予想や投資判断について助言。賃借の媒介を行い、仲介手数料を受け取った。所得税の具体的な税額計算を行った。遺族の必要保障額の計算を有償で行った。特定の上場株式の業績予想や投資判断についての助言。将来の必要保障額の試算

 

問題　２

下記は、永井家のキャッシュフロー表（一部抜粋）である。このキャッシュフロー表の空欄（ア）、 （イ）にあてはまる数値の組み合わせとして、正しいものはどれか。なお、計算過程においては端数処 理をせず計算し、計算結果については万円未満を四捨五入すること。

２.（ア）４５４ （イ）３８３

３.（ア）４５４ （イ）３８６

３年後の給与収入（夫）。1年後の金融資産残高。２年後の金融資産残高。３年後の給与収入。基本生活費。１年後の金融資産残高。2年後の基本生活費。4年後の給与収入。

 

問題　３

下記は、ＮＩＳＡ（少額投資非課税制度）およびつみたてＮＩＳＡ（非課税累積投資契約に係る少額 投資非課税制度）についてまとめた表である。下表の空欄（ア）～（ウ）に入る語句として、最も適切 なものはどれか。

 

個人向け国債。非課税期間。ｼﾞｭﾆｱNISA。NISA口座の利用限度額。つみたてＮＩＳＡ。NISA口座における配当金や譲渡益。

 

問題　４

下記＜資料＞は、ＷＸ投資信託の交付目論見書に記載された表である。＜資料＞に関する次の記述の うち、最も適切なものはどれか。

１．ＷＸ投資信託は、投資対象として株式を組み入れることができる。 

２．ＷＸ投資信託は、運用開始前の当初募集期間内のみ購入することができる。

３．ＷＸ投資信託の基準価額は、為替変動の影響を受けない。

投資信託の交付目論見書。上場不動産投資信託

 

問題　５

下記＜資料＞に基づくＴＸ株式会社の投資指標に関する次の記述のうち、最も適切なものはどれか。 なお、購入時の手数料および税金は考慮しないこととする。

２．株価純資産倍率（ＰＢＲ）で比較した場合、ＴＸ株式会社の株価は東京証券取引所市場第１部（東 証１部）全銘柄の平均より割安である。

３．配当利回りで比較した場合、ＴＸ株式会社の配当利回りはジャスダック全銘柄の単純平均（予想ベ ース）より高い。

株式の評価尺度。株価純資産倍率。投資指標、四季表、決算における配当金

 

問題　６

建築基準法に従い、下記＜資料＞の土地に建築物を建築する場合の延べ面積（床面積の合計）の最高限度として、正しいものはどれか。なお、記載のない条件については一切考慮しないこととする。

２． ９００ｍ2

３． １,０８０ｍ2

建築面積の計算、最高限度、延べ面積、敷地面と関連について。

問題　７

米田さんは、下記＜資料＞の甲土地を購入し、自宅を建築することを考えている。甲土地の建築面積 の最高限度を算出する基礎となる敷地面積として、正しいものはどれか。なお、この土地の存する区域 は特定行政庁が指定する区域に該当しないものとし、その他記載のない条件については一切考慮しない こととする。


１． ２９０㎡

３． ２４０㎡

建築面積の計算、最高限度、延べ面積、敷地面と関連

 

問題　８

保険の補償内容と支払の計算

 

問題　９

次の（ア）～（ウ）の事例のうち、損害保険の保険金の支払い対象となるものとして、正しいものは どれか。なお、いずれの保険も特約などは付帯していないものとする。

１．（ア） 飼い犬が突然他人に噛みついてケガを負わせてしまった。 個人賠償責任保険

２．（イ） 地震により保険の対象である建物が倒壊して全損となった。 住宅総合保険

３．（ウ） 自動車を運転中、誤ってガードレールにぶつかり、ガードレールを壊してしまった。

損害保険の用語。個人賠償責任保険。損害保険の保険金。火災、地震、自動車保険の賠償責任

 

問題　１０

吉田徹さんが契約している普通傷害保険の内容は下記＜資料＞のとおりである。次の記述のうち、保 険金の支払い対象とならないものはどれか。なお、いずれも保険期間中に発生したものであり、該当者 は徹さんである。また、＜資料＞に記載のない事項については一切考慮しないこととする。


１．外出先で食べた弁当が原因で細菌性食中毒にかかり、入院した場合。

２．休日にスキーで滑降中に転倒し、足を骨折して入院した場合。 

３．業務中に指をドアに挟み、ケガをして通院した場合。

火災保険と地震保険。普通傷害保険。損害保険。